Коротко. Таблица Excel или Google Таблиц хорошо работает, пока у вас один брокер, десяток бумаг и вы готовы раз в неделю вписывать сделки и цены руками. Когда брокеров несколько, добавляется крипта, пополнения идут каждый месяц и хочется честной доходности с учётом этих пополнений, — удобнее сервис, который забирает данные сам. Ниже — бесплатный шаблон учёта инвестиций и сравнение двух подходов.
Скачать шаблон учёта инвестиций (Excel, .xlsx) · English version
Что должно быть в учёте инвестиций
- Сделки — дата, тикер, количество, цена и комиссия каждой покупки и продажи.
- Движение денег — пополнения и выводы, дивиденды, купоны, налоги и комиссии брокера. Без пополнений нельзя посчитать доходность: деньги, которые вы довнесли, — не прибыль.
- Позиции — сколько каждой бумаги, по какой средней цене, сколько она стоит сейчас и какой даёт результат.
- Доходность с учётом того, когда вносились деньги, — XIRR или TWR (чем они отличаются — в статье «Доходность портфеля с пополнениями»).
- Целевые доли — чтобы видеть, что докупить, а что продать при ребалансе.
Что внутри шаблона
| Лист | Что вносите | Что считается само |
|---|---|---|
| Деньги | пополнения, выводы, дивиденды, купоны, налоги, комиссии | влияние на деньги на счёте, потоки для XIRR |
| Сделки | покупки и продажи: дата, тикер, количество, цена, комиссия | сколько денег ушло или пришло по сделке |
| Позиции | тикеры, текущая цена, целевая доля | количество, средняя цена покупки, вложено, стоимость, результат, доля и сумма до целевой доли: «купить +» или «продать −» |
| Итоги | — | стоимость бумаг, деньги на счёте, портфель всего, чистые вложения, прибыль и годовая доходность XIRR |
Пример внутри: внесено 150 000, выведено 20 000, три бумаги и дивиденд — прибыль 6 875,75 на 130 000 чистых вложений, то есть 5,3 %. XIRR пересчитывается на сегодняшнюю дату: на 12 октября 2026 года у примера — 6,9 % годовых. Удалите строки с пометкой «Пример» и внесите свои.
Чтобы шаблон считал правильно:
- строки на листе «Деньги» — подряд и по возрастанию даты: первая строка должна быть самой ранней, так требует функция XIRR (в русском Excel — ЧИСТВНДОХ; в Google Таблицах и LibreOffice — XIRR);
- все суммы — в одной валюте портфеля;
- средняя цена считается по всем покупкам тикера — после частичных продаж брокер может показывать её иначе;
- текущие цены вписываются руками — таблица их не обновляет.
Таблица или сервис
| Таблица | Сервис учёта | |
|---|---|---|
| Сделки и пополнения | вписываете сами, ошибки — тоже ваши | приходят от брокера или биржи |
| Цены | руками или формулами с внешних сайтов | обновляются сами |
| Несколько брокеров и валют | свой лист на каждого и пересчёт курсов | один портфель в базовой валюте |
| Доходность | XIRR — формулой; TWR — сложно, нужна стоимость на дату каждого пополнения | TWR и XIRR, просадка, волатильность |
| Гибкость | любые колонки, любой учёт | то, что умеет сервис |
| Цена | бесплатно, но время — ваше | бесплатный тариф или подписка |
Таблица выигрывает гибкостью и полным контролем; сервис — тем, что данные и цены приходят сами и доходность считается правильно без ручной работы. Многие держат и то и другое: сервис — для цифр, таблицу — для своих заметок и планов.
Как это устроено в Davinchu
- Брокеры: Interactive Brokers — через Flex-отчёты (обновление раз в сутки), Т-Банк — по токену «Только чтение» (каждые 15 минут). Бумаги, деньги, средняя цена, пополнения и выводы приходят сами — подробнее в статье «Учёт акций Interactive Brokers и Т-Инвестиций».
- Крипта: спот Bybit, Binance, OKX, BingX и HTX по ключу только на чтение, плюс ручной ввод и загрузка CSV для монет — «Учёт криптопортфеля».
- Доходность: TWR по часовым снимкам, XIRR (от 30 дней истории), просадка, волатильность, Sharpe и Sortino; для сравнения — BTC, ETH или 60/40.
- Цели и ребаланс: целевые доли и план ребаланса с порогом отклонения.
- Показать: ссылка на портфель и PDF «Отчёт инвестора».
Раздел «Инвестиции» есть на всех тарифах, брокерский счёт занимает место счёта: на Free их два. Подробнее — на странице «Davinchu для инвесторов в акции».