Коротко. Если акции лежат у двух брокеров, например в Interactive Brokers и в Т-Инвестициях, общую картину приходится собирать вручную: позиции, свободные деньги, пополнения и итоговую стоимость в одной валюте. В Davinchu оба счёта подключаются по токену только на чтение и попадают в один инвестиционный портфель вместе с криптой, а решения по сделкам удобно записывать рядом — в ручной журнал.
Что учитывать в портфеле акций
- Позиции — что и в каком количестве лежит на счетах.
- Свободные деньги — в какой валюте и сколько не вложено.
- Стоимость счёта — позиции + деньги, приведённые к одной валюте.
- Пополнения и выводы — без них нельзя отличить заработанное от довнесённого: рост счёта с $10 000 до $12 000 при пополнении на $2 000 — это ноль доходности.
- Доли — сколько процентов портфеля в каждой бумаге, секторе, валюте.
Подключение Interactive Brokers
IBKR отдаёт данные через Flex Web Service — это отчёты, торговать через них нельзя.
- Войдите в кабинет IBKR → Performance & Reports → Flex Queries.
- Создайте Activity Flex Query с разделами Account Information, Net Asset Value (NAV) in Base, Cash Report, Open Positions, Cash Transactions, Conversion Rates; формат XML, период Last 365 Calendar Days.
- Сохраните отчёт и скопируйте его номер — Query ID.
- В блоке Flex Web Service Configuration включите сервис и нажмите Generate New Token — токен действует до года.
- В кабинете Davinchu: «Счета» → «+ Подключить счёт» → вкладка «Брокеры» → Interactive Brokers, вставьте токен и Query ID.
Данные IBKR обновляются раз в сутки, после закрытия торгов.
Подключение Т-Инвестиций
- На сайте Т-Банка (в приложении раздела токенов нет): Инвестиции → Настройки → Токены T-Invest API → Создать токен.
- Выберите «Только чтение» и нужный счёт (или все) и скопируйте токен — он показывается один раз.
- В кабинете Davinchu на той же вкладке «Брокеры» выберите T-Bank, вставьте токен, нажмите «Найти счета» и выберите счёт.
Токен с полным доступом кабинет тоже примет, но предупредит, что токен даёт и торговлю. Выпускайте токен «Только чтение»: аналитике права на сделки не нужны.
Что показывает Davinchu после подключения
- стоимость счёта, свободные деньги и открытые позиции каждого брокера — бумаги со средней ценой от брокера;
- пополнения и выводы — прирост и доходность считаются без них (почему это важно — в статье «Доходность портфеля с пополнениями: TWR и XIRR»);
- суммы в долларах: рублёвые суммы Т-Инвестиций пересчитываются по курсу Мосбиржи — так портфели двух брокеров складываются в одну цифру;
- общий портфель «Инвестиции» — бумаги и крипта вместе: доходность TWR и XIRR, просадка, распределение, план ребаланса, цели и алерты, ссылка на портфель и PDF «Отчёт инвестора».
Брокерский счёт занимает место в лимите счетов тарифа так же, как MetaTrader или биржа: на Free — 2 счёта, Plus — 5, Pro — 15, Elite — 50; дополнительный счёт — $2 в месяц на любом тарифе (тарифы). Раздел «Инвестиции» есть на всех тарифах.
Как работать с портфелем
- Портфель показывает состав, стоимость, пополнения и доходность; решения по покупкам и продажам записывайте в ручной журнал: причина, план, риск.
- IBKR обновляет Flex-отчёт раз в сутки — данные портфеля приходят вместе с ним; позиции Т-Банка обновляются каждые 15 минут.
- Если вы начинаете с таблицы — бесплатный шаблон и сравнение подходов в статье «Учёт инвестиций: таблица Excel или сервис (+ шаблон)».
Безопасность
Оба способа — только чтение: токен Flex Web Service даёт лишь отчёты, токен T-Invest API «Только чтение» не позволяет выставлять заявки. Торговать и выводить деньги платформа не может. Если токен больше не нужен — отзовите его в кабинете брокера, и доступ пропадёт.
Как вести журнал решений и какие метрики смотреть — в статье «Как вести журнал сделок в MT5», всё о портфеле акций и крипты — на странице «Davinchu для инвесторов».