Два брокера и крипта
Бумаги, деньги, средняя цена, пополнения и выводы — в одном портфеле в долларах вместе со спотом пяти бирж.
Davinchu для инвесторов в акции
Подключите Interactive Brokers и Т-Банк токеном только на чтение — бумаги, свободные деньги и пополнения двух брокеров соберутся в один портфель в долларах вместе с криптой. Доходность считается без учёта пополнений: TWR и XIRR, просадка, волатильность.
Сторінку ще не перекладено вашою мовою — нижче версія мовою: Російська.
Що вміє
Весь капитал в одном портфеле
Только чтение
IBKR отдаёт Flex-отчёты, Т-Банк — данные по токену «Только чтение». Заявок Davinchu не выставляет и денег не выводит.
Доходность без пополнений
TWR не считает пополнения доходом, XIRR учитывает время взносов; плюс просадка, волатильность, Sharpe и Sortino.
Ребаланс
Целевые веса, отклонение и расчёт «купить / продать». Это расчёт — заявки никуда не отправляются.
Цели и алерты
Цель портфеля с полосой прогресса и алерт, когда одна позиция занимает слишком большую долю.
Отчёт инвестору
Ссылка «Поделиться» — состав в процентах и доходность TWR, суммы по выбору; PDF «Отчёт инвестора».
Як це працює
Почати — у чотири кроки
Выпустите токен
IBKR — Flex Query и токен Flex Web Service; Т-Банк — токен T-Invest API «Только чтение».
Подключите брокера
«Счета» → «Брокеры»: вставьте токен (для IBKR — и Query ID), у Т-Банка выберите счёт.
Соберите портфель
В «Инвестициях» подключите брокера к портфелю и нажмите «Синхронизировать».
Смотрите доходность
TWR, XIRR, просадка и распределение обновляются сами — по мере новых данных брокера.
Что загружается от брокера
| Interactive Brokers | Т-Банк | |
|---|---|---|
| Доступ | Flex Web Service: токен и номер отчёта (Query ID) | T-Invest API: токен «Только чтение» |
| Данные | стоимость счёта, деньги, акции, фонды и облигации, средняя цена, пополнения и выводы | акции, фонды, облигации, валюта, средняя цена, пополнения и выводы |
| Обновление | раз в сутки — так IBKR формирует Flex-отчёт | каждые 15 минут |
| Пересчёт в доллары | по курсам из отчёта IBKR | по курсам Московской биржи |
Пошаговое подключение обоих брокеров — в статье «Учёт акций из Interactive Brokers и Т-Инвестиций».
Как считается доходность
- TWR — по часовым снимкам портфеля; покупка или пополнение не считаются доходом, поэтому результат можно сравнивать с чужим.
- XIRR — денежно-взвешенная доходность: учитывает, когда вносились деньги. Нужно не меньше 30 дней истории.
- Просадка — от максимума TWR; волатильность, Sharpe и Sortino — годовые, нужно не меньше 14 дневных доходностей.
- Эталон для сравнения — пока BTC, ETH или 60/40 BTC-ETH; фондовых индексов нет.
Как устроен портфель
- Пополнения и выводы приходят от брокера, поэтому доходность TWR и XIRR считается без их влияния.
- Себестоимость — средняя цена брокера; решения о покупках удобно записывать в ручной журнал.
- В портфеле — акции, фонды, облигации и деньги, вместе с криптой пяти бирж.
- Одну и ту же бумагу у двух брокеров удобно держать в разных портфелях — их число не ограничено.
- Базовая валюта портфеля — USD, EUR, GBP, JPY, CHF, CAD или AUD.
Тарифы
Брокерский счёт занимает место счёта по тарифу: Free — 2, Plus — 5, Pro — 15, Elite — 50; дополнительный счёт — $2 в месяц на любом тарифе. Раздел «Инвестиции» доступен на всех тарифах.
FAQ
Питання та відповіді
Каких брокеров можно подключить?
Interactive Brokers через Flex Web Service и Т-Банк через T-Invest API.
Может ли Davinchu торговать на моём счёте?
Нет. Токен Flex Web Service даёт только отчёты. Для Т-Банка выпускайте токен «Только чтение»; токен с полным доступом кабинет примет и предупредит, что он даёт и торговлю, но торговых действий Davinchu не выполняет.
Как часто обновляются данные?
Т-Банк — каждые 15 минут. IBKR — раз в сутки: так устроены его Flex-отчёты.
Можно ли показать портфель инвестору?
Да: ссылка «Поделиться» показывает состав в процентах, доходность TWR, просадку и волатильность; суммы — только если вы их включите. Есть и PDF «Отчёт инвестора».
Читайте також
Журнал, ризик-менеджер і аналітика — в одному кабінеті
Free — безкоштовно назавжди: 2 рахунки, журнал і AI-розбори. Підключення займає 5–10 хвилин.